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  中銀協報告稱高凈值人群投資心態日益成熟  
   
  發布時間: 19-11-12 05:05:40pm     
         
 

      據悉,中國銀行業協會副秘書長白瑞明1182019年兩岸暨港澳銀行業財富管理論壇上表示,《中國私人銀行行業發展報告(2018)——暨中國家族財富管理與傳承白皮書》正式發布。

  《報告》課題組回收了21家銀行的1056位高凈值客戶問卷,對其財富結構、理念偏好、服務需求、資產配置等深度剖析。

  問卷調查發現,75.03%的私人銀行客戶身份為第一代企業家,12.96%為金融投資者,二代繼承人占6.27%5.74%為企業高管及專業人士。

  《報告》顯示,大部分私人銀行客戶趨于穩健,投資心態日益成熟。在企業創辦者和繼承者中,對于保障本金的穩健型投資訴求最為強烈。對于擁有企業的“一代”,其財富中大部分為企業股權,穩健的金融投資能降低其投資組合的整體風險。通過繼承而躋身高凈值人群的“二代”,更注重避免家族財富流失。金融投資者的投資風格則相對激進,通過運用金融杠桿以較小投入撬動較高收益。

  產品方面,八成高凈值人群表示,已了解理財產品凈值化概念。54.67%的受訪者表示,對理財產品的選擇與投資并未受到凈值化的影響;21.17%的受訪者增加了對凈值型理財產品的投資,24.16%的受訪者降低了對凈值型產品的投資,這部分人群對風險評估表示出極大關切。

  《報告》顯示,中資私人銀行的管理資產規模(AUM)從2017年的10.82萬億元,增長到2018年的12.31萬億元;私人銀行客戶數從2017年的76.20萬人,增長到2018年的90.77萬人。

  根據參與調研的銀行提供的數據,私人銀行服務在需求和供給端上的分布基本保持一致,東南沿海地區最為集中。其中廣東省、浙江省、江蘇省,無論在私人銀行客戶數量、客戶資產規模,還是在私人銀行機構數量和服務人員數量方面,均名列前茅。

 

 
   
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